新西蘭FMA牌照的詳細介紹

機構介紹

       新西蘭外匯行業的**金融機構是FMA（新西蘭金融市場監管局）。FMA既接受投資者投訴，也會管理經紀商的注冊情況。FMA的主要目的是保證金融市場的透明度和有序。       FMA成立于2011年，旨在對國內金融市場進行改革并加強監管。它的前身是新西蘭證券委員會，彼時該機構由于監管能力不足和組織缺陷，曾導致大量金融公司倒閉和客戶資金虧損，飽受市場指責。2011年，新西蘭通過了金融市場法案，重新建立了監管機構FMA，以期重塑消費者信心。FMA對金融公司擁有完全的授權、監管和撤牌等職能。

新西蘭FMA監管提示

       據FMA官網資料查詢，新西蘭金融市場管理局（簡稱“FMA”）監管杠桿式外匯交易。提供外匯服務的供應商必須獲得FMA授權的“Derivatives Issuer”（衍生品發行人）牌照。       1.新西蘭對杠桿式外匯的定義：外匯交易是指買賣****。人們在外匯交易中，要么通過押注貨幣幣值的變化來快速獲利，要么為外匯交易支付一定成本（稱“對沖”）。       2.你可以通過以下方式進行外匯交易：       （1）持有外匯銀行賬戶，在預期外幣兌本幣（紐幣）時幣值上漲時購置外匯；      （2）基于兩種貨幣的兌換利率，通過持牌衍生品發行人買賣合約。合約可包括：遠期，掉期，期權，差價合約（CFDs）以及保證金外匯合約。

監管職能

       ●審核及頒發金融服務機構營業許可       ●監督金融服務機構運營，接受投資者對金融機構的投訴       ●調查及執法，例如針對提供虛假信息的金融機構，FMA有權吊銷其執照       ●政策及引導，提供信息以協助公司依法展開金融活動       ●教育與普及，FMA與社會組織合作幫助投資者遠離金融欺詐，做出正確的投資決定

FMA申請要求

       外匯經紀商需要滿足以下條件方可獲得“衍生品發行人”牌照：       1.禁止與無照金融機構進行交易       2.外包：用于運營金融衍生品所外包的配套系統/合作商需符合標準，并與公司簽訂法定綁定協議       3.記錄：必須保存運營的所有相關記錄用以審核       4.監管反饋：必須提供有能力繼續運營所提供金融產品的相關信息       5.合規性：公司系統、政策、流程等必須一直適當并有效       6.監督機制：監督合規機制必須等同或由于FMA建議       7.爭議解決機制：需要具備完善穩定（至少等同或優于FMA提議）的爭議解決機制       8.提供現金流報告       9.有形凈資產需要始終保持100萬紐幣以上       10.需要具備完善的風險控制機制       11.需要具備合格審計員，提交鑒證報告以及凈資產報告       12.向客戶提供合適的產品

FMA與FSP

       新西蘭FSP全稱為Financial Service Providers（金融服務企業），是指在新西蘭提供金融服務的個人、企業和機構的可查詢的線上信息注冊。符合該類型的監管則稱為FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注冊金融服務企業）。 凡是在新西蘭境內提供金融服務的個人及團體組織，均需要合法的FSP注冊與申報。但是FSP并不代表監管，只是相當于普通的工商注冊號。       新西蘭FMA全稱為Financial Markets Authority New Zealand，是新西蘭外匯行業的**金融機構。       根據2015年2月28日更改的“金融市場行為法及其附屬條例”，受新西蘭監管的合規外匯交易商，都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息顯示在FSPR查詢頁面。任何提供衍生品服務的合規經紀商需向投資者公開信息，特別是零售客戶。