美國SEC RIA牌照的詳細介紹

SEC簡介

       美國證券交易委員會（United States Securities and Exchange Commission，縮寫：SEC），常被稱為證管會，是根據《1934年證券交易法》成立、直屬美國聯邦政府的獨立機關、準司法機構，負責美國的證券監督和管理工作，為美國證券業**主管機關。       美國證券交易委員會是借由監督交易活動，來保護投資人的獨立的聯邦政府機構。是美國國會成立的，負責監督證券市場及保障投資者利益的政府委員會。       注冊投資顧問(RIA)是由1940年的投資顧問法案定義為“作為有償的個人或公司，從事提供咨詢、提出建議、發布報告或提供證券分析的行為。”

SEC Ria牌照業務范圍

       大型跨國金融投資企業在美國運營都會申請SEC RIA（注冊投資顧問(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，目前大多數獲得 RIA牌照的公司，都是大型跨國投行，以及跨國的證券、期貨、基金、外匯等大型的交易所或者交易機構。       RIA牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監管的，專業從事投資咨詢業務的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產品的投資分析建議，并定期提供投資報告。也只有獲得該資質的機構才可以收取相應的管理費，并對客戶承擔委托責任。

申請美國SEC RIA的要求

        申請SEC RIA的資格        通常申請注冊投資顧的機構的基金管理人必須通過相應的執照考試，即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機構的管理人持有注冊金融分析師（CFA）或個人理財專家（PFS）等金融牌照。除此之外，申請機構必須擁有管理2500萬美元以上的資產規模，擁有2500萬到1億資產管理規模的公司可以與美國州證券部門注冊，超過1億資產規模的公司需與SEC注冊。        不是只有美國的機構才有資格申請RIA牌照。根據SEC的規定，企業主營業務地址在國外的機構也可以在SEC注冊申請，但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。       SEC對RIA的監管要求       SEC要求注冊投資顧問必須維護客戶的利益，不可采取不正當手段欺騙客戶。既要對客戶保持誠信，完全公開披露信息，也要無私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。資產的管理需要通過第三方托管機構，對于每筆投資款項的運用需要通知客戶并獲得認可。該種 “受托責任”是根據相關法案強加給投資顧問的操作法則，因此與注冊投資顧問合作的客戶利益將得到有效的保障。        此外，SEC還會定期對RIA進行監管考察。主要集中在對于投資組合的估值、表現和資產審核的風險監管；對于是否提供有效的合規政策和程序的合法性監管；以及對考察結果的通知予以公布。       投資機構、交易平臺、交易所等要想獲得RIA牌照需要通過美國證監會(SEC)嚴格的資質審核，因此獲得此資質的國內海外投資機構非常少，所以這也成為了足以體現平臺投資專業性的一項重要指標。

所需的文件       1、一份牌照的辦理委托書： 由該牌照申請公司董事授權世嘉永誠負責牌照辦理的委托信；       2、公司注冊問題文件；       3、美國公司注冊證明文件；       4、公司的章程（如有）；       5、董事的護照；       6、公司業務說明報告；       7、系統報備；       8、注冊金融行業管理委員會的WebCRD/IARD系統；     9、填寫牌照的申請報告；     10、填寫SEC的問卷調查報告；     11、代理申請人的聲明；

世嘉永誠為您提供的服務

       美國SEC RIA牌照申請工作包括但不限于：       ?協助客戶注冊海外公司；       ?準備SEC所需審查的資料；       ?協助客戶完成公司業務說明報告；       ?協助填寫牌照的申請報告；       ?協助填寫SEC的問卷調查報告；       ?向美國SEC提交RIA牌照申請；       ?配合SEC完成Form ADV Part 1A、Form ADV Part2考試內容；       ?協助完成SEC投資顧問考試---Series 65；       ?配合SEC回答問題、盡職調查；       ?協助客戶解決申請牌照上的問題。